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2018年06月16日

恒生前職員賣樓獲560萬 疑被當洗黑錢戶口突遭註銷

李小姐今年4月突然收到恒生銀行信件,宣佈1個月後註銷其銀行戶口。(資料圖片)
最後更新: 0616 12:48 / 建立時間 (HKT): 0616 00:06

「我唔係洗黑錢,點解畀你懷疑?」恒生銀行客戶李小姐今年4月突然收到恒生信件,稱一個月後會註銷其銀行戶口,但無具體交代原因。她曾任職恒生銀行7年,強調身家清白,於是向恒生上訴,原來銀行質疑其賬戶兩年前的交易紀錄。她指2016年最大筆交易是賣樓所得560萬元,批評銀行無調查、無查詢便決定取消戶口。

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記者 潘柏林

李小姐形容自己是恒生忠實客戶,自大學起開設賬戶,至今近20年,亦曾任職恒生銀行客戶關係經理7年。她在今年4月接到恒生銀行信件,指更新客戶賬戶活動資料時,未能聯絡到李小姐獲取所需資料和文件,故決定停止其銀行服務,並會於5月14日註銷其戶口。

李小姐表示,信件根本無交代取消戶口的原因,事前亦無收過銀行電郵或電話查詢。她向恒生投訴,職員承認無法提供相關通訊紀錄,令她感到非常憤怒,「你其實冇聯絡過我,封信又話聯絡過我,咁你係咪有啲講大話?」

銀行原定上月14日註銷其戶口,李小姐慨嘆,身邊朋友都認為小客戶難敵大銀行,但自己身家清白,不應被視作洗黑錢的可疑戶口,多番爭取下終獲延期註銷。銀行近日要求她解釋2016年的賬目紀錄,包括一筆560萬元入賬。她向《蘋果》提供銀行月結單作證,強調款項只是賣樓所得,「銀行把尺係點度?一年咁多客戶樓宇買賣,而家樓價升咁犀利,今時今日交易金額仲大。」

李小姐指,自己借30萬元予朋友、交租的款項亦被質疑,「十萬、幾萬佢都問,幾萬蚊就係租樓。」她批評恒生事隔兩年後,才質疑她的交易可疑,「兩年前啲交易你覺得有問題,點解你唔早少少聯絡客戶了解?而唔係兩年後問返我。」她認為,是銀行無固定標準處理懷疑個案,又批評金管局監管不力,現時她仍在接受恒生調查。

恒生銀行回覆稱,為尊重客戶個人資料私隱,未能透露個別個案的戶口狀況,已就戶口事宜與客戶聯絡,在知悉個案後亦有提出相應方案。恒生強調,決定取消個別客戶戶口前,均會從多方面因素作出審慎考慮,包括賬戶活動。如要取消戶口,會預先通知客戶。若客戶戶口被取消後,欲再申請銀行服務,公司亦設有既定機制處理。

金融管理局指,若銀行要結束客戶的賬戶,須給予最少30天的通知期,在適當及不違反法律的情況下向客戶提供結束賬戶的理由,並儘量給予更長的通知期,讓客戶有足夠時間另作安排。金管局表示,一直要求銀行備有適當及有效的投訴程序。若客戶不滿銀行服務,可向銀行投訴。若客戶認為銀行未有恰當地處理其個案,可考慮向金管局投訴,局方會適當跟進。

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