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2015年09月17日

65%強積金回報跑輸通脹
受託人收費仍高企 相差達30倍

【本報訊】強積金受託人食水深,加上部份基金表現差劣,蒸發打工仔退休保障。工聯會分析市面537隻強積金基金表現,發現65%基金過去一年回報率跑輸通脹率(3.2%);基金開支更由去年92億元升至今年逾100億元。工聯會批評強積金收費高及回報低等問題未解決,促設立核心基金,提供通脹掛鈎回報。
記者:林社炳

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工聯會立法會議員鄧家彪根據積金局截至七月的統計數據,發現強積金表現與收費相差甚大。強積金基金收費由0.13%至3.92%不等,基金收費相差最多30倍。高於今年平均基金開支比率1.62%的基金有45%,反映基金收費仍然高企。鄧家彪指,雖然基金開支比率已較去年同期下調0.07%,但隨着強積金資產值增加,實際基金開支已衝破100億元,較去年多近8億元。
基金表現方面,過去10年,各基金每年平均回報率由虧蝕0.51%至賺13.06%不等,表現參差。他說,最少有60%強積金計劃參與投資股票,上半年股市投資賺錢,但8月股市受外圍經濟不明朗影響投資回報,反映回報不穩定。

表現最差虧損9.94%

研究又發現,過去一年表現最好的基金,回報率達25.3%;表現最差的則虧損9.94%,兩者同樣是股票基金,但表現差天共地。研究又顯示,65%基金過去一年回報率低於通脹率(3.2%),45%基金跑輸外匯基金過去一年回報率(1.4%),跑輸盈富基金過去一年回報率(-0.7%)也有16%。
市面上强積金的投資基金,涉及38個強積金計劃,多達537隻基金。對打工仔女來說花多眼亂,鄧家彪建議政府應盡快落實以核心基金,取代由各受託人營運的預設基金,由中央管理的「公共受託人」監管,訂下1%的基金開支比率目標,減低基金行政收費,並提供與通脹掛鈎的回報。
積金局回應指,同意基金收費下調的幅度仍不夠深、不夠快。該局已聘顧問,探討設立單一電子平台的可行性,盡量中央處理強積金計劃的行政工作,方便包括僱主和僱員處理強積金投資或供款,為全自由行鋪路。

強積金資產增至6,200億

局方指,截至今年6月,強積金資產增長至約6,200億元,其中1,650億元為投資回報,以截至今年6月底計,強積金設立15年來,扣除收費後,平均每年回報率為4.5%,高於同期每年1.8%的通脹率。

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