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2014年02月09日

婦指控前經紀隱瞞高收費 
買35萬基金  行政費要25萬

Amy指經紀刻意隱瞞巨額行政費,已向監管機構投訴。馬泉崇攝

【記者韓耀庭報道】投資基金五花八門,但小心「未見官先打三十大板」。一名港婦年前動用35萬元積蓄購買五年期投資相連壽險計劃,去年卻驚覺基金公司扣除的行政費高達25.2萬元,指控當時負責的經紀、現為獨立股評人的施俊威刻意隱瞞高昂行政費,更疑竄改文件報大事主收入,已向監管機構投訴。施俊威否認指控。

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指擅改擁2,000萬資產

37歲的Amy(化名)在一間認證機構任職,月薪約2.5萬元。2011年,她經友人介紹認識當時在敦沛金融擔任證券業務董事的施俊威及投資經理李若愚。施及李向Amy極力推介Generali International Ltd(忠利國際)一個名為Vision的投資相連壽險計劃,聲稱回報不俗,五年期計劃每月要供款7萬元,共420萬元,但入場門檻只需28萬元,即只需供最初四個月,五年後也可取回本金及回報。去年6月,Amy再接獲施通知需多供一期款項,她不虞有詐再供7萬元,前後供款35萬元。
至11月,Amy赫然發現基金要收取共25.2萬元行政費,立即翻查基金條款,原來有細字寫明要每年收取行政費,計算方法為首年收取12個月供款額2%(即1.68萬元),第二年再收取24個月供款額2%(即3.36萬元);如此類推,五年收25.2萬元。她強調︰「施俊威當初完全冇向我提過要抽咁多行政費。」她坦言因為施「有頭有面」及「表現專業」,當時完全相信對方,未有仔細審視基金條款,承認自己也有責任。
她又指控施擅自更改合約資料,包括報大她的收入及現有資產。Amy事後翻閱施俊威為她填寫的「需求分析表格」副本,在目標儲蓄一項,Amy的「現有資產」被填寫了2,000萬元,「理財目標」為1,000萬元,「預期財富」為3,000萬元;風險承受能力總分達500分,被評為最高級別。另外,「財務需要分析表格」中,她過去兩年平均每月收入也被填寫了25萬元,是她真正收入10倍。另一份忠利Vision基金申請表副本中的資金來源調查問卷,Amy的收入亦被填寫成「$250,000/month」。

施俊威:完全冇印象

Amy否認擁有2,000萬元資產,亦肯定當日簽署文件時資料正確,指控施俊威擅自更改資料,涉嫌觸犯偽造、行使虛假文書罪。她分別向敦沛、忠利、保險業監理處投訴,亦曾到警署報案。
記者致電施求證,他否認指控,但就稱對投訴人保單無印象,「我已經冇喺呢個行頭,呢個行頭永遠都有好多指控」。他強調從無做過向客戶隱瞞行政費及竄改文件,「完全冇印象,但肯定唔會咁做。以前亦從來冇收過呢啲投訴」,並表示暫未有相關監管機構接觸他。
敦沛金融發言人證實接獲投訴,由於該個案正由相關監管機構調查,故不便評論。記者致電忠利為Amy跟進的客戶服務員,對方表示不會回應。保監處證實去年12月接獲Amy投訴,指保險顧問聯會已展開調查,個案或涉及竄改投保文件等刑事罪行,已聯絡警方跟進,該處不宜評論事件。保險顧問聯會以會章規定及私隱條例要求為由,拒絕就Amy的投訴個案披露資料。

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