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2010年07月02日

積金知多啲:債券基金屬較穩健投資

問:本人早前聽電台節目時知道有一種強積金基金叫「債券基金」,究竟這種基金投資於甚麼類型的債券中?有甚麼特點?
答:強積金中的債券基金主要投資於由政府、公營機構、商業機構,或如世界銀行之多邊國家機構所發行的債券或債務工具上。其投資目標是賺取穩定的利息或票面息率收入,以及從債券買賣中獲利,屬於較為穩健的投資,風險程度屬低至中。不過任何投資皆有風險,債券基金要面對債券評級、息率走勢及滙率波動的潛在風險。

信貸評級越高越穩健

為保障計劃成員,強積金計劃下的債券基金只可投資於符合法例規定投資級別的債券,例如,要達到標準普爾BBB級或以上的長期債券、上市債券或達到A2級的短期債券。債券的信貸評級越高,債券的穩健性越高,不過息率通常較低。
利率風險方面,由於債券基金的價格與市場利率的走勢一般相反,市場利率上升,債券價格一般而言便會下調,反之亦然。另外,由於債券基金可以投資在單一地區或貨幣的債券、區域性債券或環球債券,故此滙率的變動對債券基金的價格也有影響。積金局熱線:29180102

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