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2008年10月01日

防銀行爆煲 港府放水
首次出手 五招抗金融海嘯

金管局總裁任志剛昨日公佈五招向銀行放水。 李潤芳攝

【本報訊】美國救市方案觸礁,金融海嘯掀起新一輪巨浪,港府首次出手迎抗。金融管理局昨日推出放水五招,透過將貼現窗機制「延長、擴大、減價」,以及破天荒擔任市場中介人,向需要資金的持牌銀行「放水」,扭轉目前拆借市場「有錢唔肯放、要錢攞唔到」的失衡現象,防範息口扯高,引發銀行爆煲以至整體經濟「陰亁」的骨牌效應。 記者:劉美儀

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新五招由明日起生效,暫訂為期六個月,至明年3月底結束。金管局總裁任志剛承諾,臨時措施至期滿時會再檢討,再決定是否需要推出更多救市措施,或繼續以臨時措施施行。他又否認推出新招紓緩持牌銀行流動資金,是「發現個別銀行有好大問題」,該局雖然承擔部份信貸風險,但有信心可妥善管理。

破天荒直接借錢予銀行

銀行界認為,金管局扮演中介人向銀行放水,由於有抵押品在手,故承擔風險有限,銀行透過貼現窗借入的資金期限,由原來隔夜錢延至最長三個月,料可將一至三個月拆息水平,在貼現窗借貸息率3.5厘位置「封頂」,但仍需視乎外圍市場變化。
港府主要財金官員昨午齊集金管局開會,財政司司長曾俊華會後表示,推出新招是希望市場未發生問題前作好準備,「好似喺大風未嚟前,將窗口用膠紙同木板黐住,未來六個月預咗市場會繼續打風,我哋開始感覺呢個風嚟緊,打風對整個香港都會有影響。」
新五招基本目標,均為向持牌銀行提供流動資金,當中首三招屬擴大現行貼現窗(央行向銀行提供貸款功能)的延伸做法,包括延長拆借資金限期;擴大接納美國國庫券為認可抵押品;以及減掉以往向銀行收取罰息(貼現窗利率加五厘)做法,等於變相減息。

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指臨時措施是居安思危

最後兩招,金管局則破天荒扮演市場中介人,按個別持牌銀行要求,提供最長達一個月的有期貸款,抵押品由該局彈性酌情處理,以優質為主。金管局亦可與銀行進行不同期限外滙掉期交易,即銀行「畀美元」可向金管局換港元。
任志剛未有披露向個別銀行借貸時抵押品內容,只說很多優質資產均可作為抵押品,如銀行「拎啲按揭貸款嚟」或「有同業市場未到期貸款」,按一定折扣比率計算借錢,但任何結構投資工具包括債務抵押證券(CDO)等均不會接受。至於美國兩房債,他則未有直接回應。
他說,新招應會令本港拆息「冇咁易受外圍環境影響」,又強調本港銀行體系健全,臨時措施是居安思危舉措。
對美國救巿方案遭否決,他昨早表示,未來數日市場會表現混亂和緊張,但本港銀行資本充裕資產質素良好,呼籲存戶放心。

可能被人用作炒賣港元

他補充說,不排除新招容許銀行以資產作抵押借港元,可能變成被人利用借錢炒賣港元,對貨幣穩定構成負面影響,因此措施屬非常時期的臨時安排。至於該局有否就貸款設上限,他說無特定上限,相信銀行亦不會一窩蜂借錢。
特首曾蔭權昨早回應美國救市方案被否決時亦說,本港過去已累積不少戰鬥經驗,如經歷金融風暴和沙士,他強調政府有需要時會採取果斷與適當反應。
政府消息人士指出,今次救市五招是上周末財政司司長曾俊華及金管局總裁任志剛商討後,避免金融系統出現風險的措施。他形容,五招屬防患未然措施,政府會緊密監察市場狀況,若情況有變,政府有其他措施出台,確保香港金融體制運作正常。
美國救市方案拉倒,令亞洲早段美元隔夜息一度飆升至10至12厘,滙商表示,港元隔夜息一開市曾見六厘,其後在2.5厘至三厘徘徊;一個月拆息最高曾逼近五厘,尾市收4.75厘。
對於新五招公佈,滙豐銀行執行董事王冬勝認為,金管局扮演拆借中介人角色,有助穩定市場信心,令拆息回穩,雖然該局承擔了少許信貸風險,但抵押品由該局決定,而且只提供最長達一個月期貸款,風險應可受控。

金管局臨時向銀行放水五項措施

‧借錢抵押品擴大,可用美國國庫債券

‧借錢期由隔夜延長至三個月

‧取消罰息,變相降低借貸息率

‧金管局與銀行可做外滙掉期交易,後者可以用美元換港元

‧設立有期貸款,為期一個月

資料來源:金管局

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